Acerca de las importaciones bancarias
Puedes configurar importaciones bancarias para importar movimientos desde tu cuenta bancaria de forma sencilla. Así, al no tener que introducir los movimientos de forma manual, ahorrarás tiempo, simplificarás la conciliación bancaria y te asegurarás de que los datos de tus cuentas estén actualizados y sean precisos. Puedes añadir un número ilimitado de importaciones bancarias.
El servicio de importaciones bancarias se conecta directamente a tu cuenta bancaria de forma segura y extrae los movimientos. A continuación, puedes crear nuevos (que se importan de forma inmediata en tus cuentas) o asociarlos con los movimientos que ya habías introducido.
Proveedores de importaciones bancarias
Las importaciones bancarias son un servicio opcional que ofrecen los siguientes proveedores:
- En Francia y España: Bankin'
- En Alemania: HBCI
El proveedor de servicios se conecta a tu cuenta bancaria y recupera la información de los extractos y los movimientos de la cuenta para que puedas utilizarla en Contabilidad y Facturación o en Contabilidad y Facturación Autónomos.
Contabilidad y Facturación (o Contabilidad y Facturación Autónomos) no almacena tus credenciales de banca en línea. Estos datos los administra el proveedor de servicios correspondiente. Para obtener más información acerca de las medidas seguridad adoptadas, visita el sitio web de tu proveedor.
Si tu servicio de banca en línea utiliza la autenticación multifactor, tendrás que introducir una clave de seguridad o contraseña al configurar las importaciones bancarias para poder descargar los movimientos.
Te recomendamos que confirmes con tu banco que el uso de nuestro servicio de importaciones bancarias no infringe sus términos y condiciones.
Antes de configurar las importaciones bancarias
Puedes vincular una importación bancaria a cuentas corrientes, de ahorro y de tarjeta de crédito. Sin embargo, no puedes vincularla a una cuenta de préstamo, de dinero en efectivo o de otro tipo.
Puedes descargar los movimientos de los últimos 90 días. Si necesitas movimientos de más de 90 días de antigüedad, puedes importar el extracto o introducir los movimientos manualmente antes de continuar.
Si estás realizando el proceso de importación de un extracto, completa primero la importación para que no se dupliquen los movimientos. Si ya has iniciado un proceso de conciliación de tu cuenta bancaria, finalízalo.
Es importante tener en cuenta la fecha en la que quieres empezar a utilizar las importaciones bancarias e importar los movimientos. Lo ideal es que elijas el día después de la fecha de la última conciliación bancaria. Si introduces una fecha anterior, se incluirán más movimientos en la importación, pero puedes descartarlos.
Comprobar la inclusión del banco
Asegúrate de que tu banco aparece en la lista de bancos disponibles del sitio web de Bankin’ (en inglés).
De no ser así, ponte en contacto con nosotros y enviaremos una solicitud al proveedor de servicios para que lo añada. Necesitaremos el nombre de tu entidad bancaria, el tipo de cuenta (corriente, de ahorro, etc.), la URL de la página de inicio del sitio web del banco y también la URL de su página de inicio de sesión.
Configurar el servicio de importaciones bancarias
- Accede a Cuentas bancarias en Contabilidad y Facturación o a Banco si utilizas Contabilidad y Facturación Autónomos.
- Ve al recuadro de la cuenta bancaria que quieras conectar y haz clic en Conecta con tu banco.
- Lee las condiciones generales del contrato. Utiliza la barra lateral para desplazarte por todo el documento.
- Introduce tu dirección de correo electrónico en el campo Su correo electrónico.
- Haz clic en Acepto las condiciones generales del servicio. Recibirás un correo electrónico con un código de validación.
- Ve a la bandeja de entrada y abre el correo. Copia el código que encontrarás en él y pégalo en el campo Código de verificación.
- Haz clic en Validar.
- Elige tu país de la lista desplegable.
- Selecciona tu banco o, si no lo encuentras, haz clic en Ver la lista completa.
- Introduce tus credenciales y haz clic en Sincronizar. Cuando la sincronización haya finalizado, haz clic en Continuar.
- Selecciona la cuenta bancaria a la que quieras conectarte e introduce la fecha para la que quieras descargarte los movimientos.
- Se abrirá la página Conciliación, donde podrás ver una lista de los movimientos que acabas de descargar desde tu cuenta bancaria. Consulta Cómo trabajar con los movimientos bancarios importados para obtener más información.
Cómo funciona la sincronización
En función del banco, una importación bancaria podría llegar a descargar movimientos de hasta 90 días de antigüedad. Para poder descargar movimientos de más de 90 días, es necesario desconectar el servicio de importaciones bancarias e importar manualmente un extracto bancario. Una vez que todos los movimientos que necesitas estén importados, puedes volver a establecer la conexión.
Descargar nuevos movimientos o actualizar las importaciones bancarias
Puedes actualizar las importaciones bancarias manualmente cada 15 minutos.
- Accede a Cuentas bancarias en Contabilidad y Facturación o a Banco si utilizas Contabilidad y Facturación Autónomos.
- Selecciona una cuenta bancaria.
- Haz clic en el icono de la esquina inferior derecha del recuadro (por ejemplo, 3 movimientos) para crear nuevos movimientos.
- Haz clic en el icono de actualizar para buscar y descargar nuevos movimientos.
- Asocia, crea, transfiere o descarta movimientos según corresponda. También puedes dividir los movimientos en diferentes cuentas contables, si es necesario. Consulta también Cómo trabajar con los movimientos bancarios importados para obtener más información.
Desconectar el servicio de importaciones bancarias
- Accede a Cuentas bancarias en Contabilidad y Facturación o a Banco si utilizas Contabilidad y Facturación Autónomos.
- Selecciona una cuenta bancaria.
- En el recuadro de la cuenta, ve a la esquina superior derecha y aparecerá un pequeño engranaje. Haz clic en Desconectar cuenta bancaria.
Al desconectar tu cuenta bancaria del servicio de importaciones bancarias no se eliminan los movimientos ya importados.
Actualizar credenciales
Según los requisitos de la Segunda Directiva sobre servicios de pago (DSP2), tendrás que introducir las credenciales de tu cuenta bancaria con regularidad.
Si las cambias, tendrás que actualizarlas, pero no es necesario que canceles la conexión con el servicio de importaciones bancarias. Accede a Cuentas bancarias en Contabilidad y Facturación o a Banco si utilizas Contabilidad y Facturación Autónomos. En el recuadro de la cuenta que corresponda, ve a la esquina superior derecha y aparecerá un pequeño engranaje. Haz clic en Editar la información de inicio de sesión.
Cambiar entre varias cuentas
Si tienes varias importaciones bancarias configuradas, podrás cambiar de una cuenta a otra desde la página Conciliación. Esto te permitirá trabajar con movimientos bancarios de cuentas diferentes desde una misma página sin necesidad de volver a la pantalla principal de las cuentas bancarias para seleccionar aquella a la que quieras cambiar.