À propos des flux bancaires

Les flux bancaires sont des connexions qui téléchargent automatiquement les opérations de votre compte bancaire dans Comptabilité. Vous pouvez ensuite utiliser les données en créant de nouvelles transactions selon le cas ou apparier les opérations bancaires à vos transactions de Comptabilité. L’utilisation de flux bancaires permet de réduire considérablement la création de saisies manuelles. Vous économisez ainsi du temps, votre rapprochement bancaire s'en trouve simplifié et vos comptes bancaires sont toujours à jour. Vous disposez d'un nombre illimité de flux bancaires.

Avant de configurer des flux bancaires

Vous pouvez relier un flux bancaire à un compte bancaire de type compte chèques, épargne et carte de crédit. Par contre, vous ne pouvez pas le relier à un compte de type emprunt, caisse ou autres.

Vous pouvez télécharger les opérations des 90 derniers jours. Si vous avez besoin d'opérations de plus de 90 jours, vous pouvez importer votre relevé bancaire ou entrer les opérations manuellement avant de connecter un flux bancaire.

Tip:

Si vous êtes en train d’importer un relevé de banque, terminez l'importation pour éviter d'avoir des opérations en double. Si vous êtes en train de rapprocher votre compte bancaire, réglez tout écart avant de créer un nouveau flux bancaire.

Il est important de songer à quelle date vous voulez commencer à utiliser les flux bancaires et à importer des opérations. L'idéal est de choisir le jour suivant la date de votre dernier rapprochement bancaire. Si vous entrez une date antérieure, les opérations seront incluses dans l'importation mais vous pourrez les ignorer.

Créer une nouvelle connexion de flux bancaire

Tip:

Il est important de songer à quelle date vous voulez commencer à utiliser les flux bancaires. L'idéal est de commencer le jour suivant la date de votre dernier rapprochement bancaire. Si vous choisissez une date antérieure, les opérations antérieures à la date du dernier rapprochement seront téléchargées mais vous pourrez les supprimer au besoin.

  1. Go to Banking.
  2. On the tile for the relevant account, click Connect Bank.
  3. Click your bank or enter the name of your bank in the search field, and then select your bank.
  4. Read the terms and conditions, then click Accept Terms & Conditions.
  5. When prompted, enter your online banking login credentials, and then click OK.
  6. If your bank uses multi-factor authentication, you may be asked to enter further security details.
  7. Select the account you want to connect to, then click OK.
  8. Note: If your bank account type is not listed, it is not supported. You can submit a request to have it added by selecting the My account isn’t listed option and filling out the details. We’ll then work on getting it added.

  9. Enter the Start Date you want to download transactions from, then click All Done. You can normally download transactions from the last 90 days, but this may vary by bank. The process may take several minutes to complete. Check the account tile on the Banking page to see the connection status.
  10. Once connected, your bank transactions are downloaded and are ready for you to process.

Pour démarrer, sélectionnez l’option voulue :

  • Option 1 - Si votre banque est HSBC.
  • Option 2 – Toutes les autres banques.

Consulter les nouvelles opérations

En fonction de votre banque, les nouvelles opérations sont généralement téléchargées toutes les 24 heures et apparaissent automatiquement dans le compte bancaire. Vous pouvez toutefois lancer le téléchargement d’opérations de tout compte connecté.

  1. Allez au menu Opérations bancaires.
  2. Cherchez la vignette du compte bancaire pour lequel vous voulez télécharger des opérations.
  3. Cliquez sur Nouvelles opérations en bas à droite. Si votre prestataire de services bancaires en ligne utilise un système sécurisé d'authentification multi-facteurs, il vous sera demandé de fournir vos données d'authentification.
  4. Les opérations sont téléchargées de votre banque.
  5. Selon le cas, appariez, créez, transférez ou ignorez les opérations.

Consultez Opérations bancaires importées pour en savoir plus sur comment apparier, créer, transférer ou ignorer des opérations importées.

Déconnecter un flux bancaire

  1. Allez au menu Opérations bancaires.
  2. Cliquez sur le compte bancaire pour lequel vous voulez déconnecter le flux bancaire.
  3. Dans la liste Nouvelles opérations, cliquez sur Déconnexion compte bancaire.

Note: Déconnecter un flux bancaire ne supprime pas les opérations du compte bancaire.

Reconnecter un compte bancaire

Si vous avez déconnecté votre compte bancaire et que vous voulez le reconnecter, suivez le processus de déconnexion énoncé ci-dessus. Lorsque vous reconnectez le compte, vous pouvez choisir la même banque dans liste Banque existante ou en sélectionner une autre.

À propos de Yodlee

Sage Bank Feeds a pu être offert grâce à Yodlee, un prestataire de services de niveau 1 du secteur des cartes de paiement (PCI) certifié et prestataire certifié de la sphère de sécurité en matière de protection de la vie privée de l'UE Yodlee établit une connexion entre Comptabilité et votre compte bancaire. Lorsque vous créez une nouvelle connexion de flux bancaire, les informations d'identification de votre service bancaire en ligne sont stockées dans Yodlee, et non pas dans Comptabilité (ni dans (Undefined variable: Sage-Product.ProductName2)). Pour en savoir plus, consultez Yodlee Security.

Note:

Chaque banque a ses propres règles quant à l'utilisation de services d'agrégation tiers tels que Yodlee Inc. Nous vous conseillons de vérifier les ententes que vous avez passées avec votre banque pour prendre une décision éclairée quant à l'adéquation des flux bancaires utilisant Yodlee à votre cas.

About Plaid

Sage Bank Feeds is made possible by Plaid, a secure online banking provider that creates the connection between Comptabilité and your bank account. When creating a new bank feed connection, your online banking credentials are stored in Plaid, never in Comptabilité (or (Undefined variable: Sage-Product.ProductName2)).

If your bank uses multi-factor authentication security, you must enter your security key or passcode when you set up bank feeds and before downloading transactions. We recommend you confirm with your bank whether or not using bank feeds compromises the terms and conditions of their online banking service.

Note: If you have existing bank feeds, they may be using Yodlee.

Supported bank exceptions

The banks listed below may not be supported by Plaid. If you are connected to one of these banks via Yodlee, do not disconnect the feed as you will not be able to reconnect it. Also, for some banks, Plaid may support connection to Personal but not Business accounts.

Bank Name Support Details
First Commonwealth Personal accounts only
Renasant Bank Not supported
Cashmere Valley Bank Not supported
NebraskaLand National Bank Not supported
Forest Park National Bank Business Banking Not supported
Virginia National – Business Banking Not supported
Kentucky Bank Personal accounts only
Towne Bank Personal accounts only
Investors Bank Personal accounts only
First United Security Bank Unknown
IBM Southeast Employees FCU Not supported
Busey Bank Unknown
Ameris Bank (Business) Personal accounts only
CenterState Bank Business Personal accounts only
PenFed CU Not supported
Citizens Trust Bank Personal accounts only
Chemical Bank Business Personal accounts only
New York Community Bank Personal Banking Not supported